HOLDING, OFFSHORE E TRUST

A estrutura pode estar perfeita. E ainda assim faltar a liquidez

Descubra como identificar lacunas de liquidez em planejamentos patrimoniais e sucessórios mesmo quando a estrutura parece pronta.

Quero entender a lacuna

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HOLDING, OFFSHORE E TRUST

A estrutura pode estar perfeita. E ainda assim faltar a liquidez

Descubra como identificar lacunas de liquidez em planejamentos patrimoniais e sucessórios mesmo quando a estrutura parece pronta.

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A estrutura pode estar perfeita. E ainda assim faltar a liquidez

Descubra como identificar lacunas de liquidez em planejamentos patrimoniais e sucessórios mesmo quando a estrutura parece pronta.

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ANTES DE CONTINUAR, UM EXERCÍCIO DE 30 SEGUNDOS

ANTES DE CONTINUAR, UM EXERCÍCIO DE 30 SEGUNDOS

Pense em um cliente cuja arquitetura patrimonial você considera completa: holding constituída, planejamento patrimonial e sucessório feito, talvez uma offshore há anos no lugar.

Pense em um cliente cuja arquitetura patrimonial você considera completa: holding constituída, planejamento patrimonial e sucessório feito, talvez uma offshore há anos no lugar.

Pense em um cliente cuja arquitetura patrimonial você considera completa: holding constituída, planejamento patrimonial e sucessório feito, talvez uma offshore há anos no lugar.

"Se a sucessão acontecesse hoje, de onde viria o capital necessário para preservar os ativos e executar o planejamento?"

"Se a sucessão acontecesse hoje, de onde viria o capital necessário para preservar os ativos e executar o planejamento?"

"Se a sucessão acontecesse hoje, de onde viria o capital necessário para preservar os ativos e executar o planejamento?"

ONDE A ESTRUTURA PODE NÃO SER SUFICIENTE

ONDE A ESTRUTURA PODE NÃO SER SUFICIENTE

Patrimônio, sucessão e liquidez cumprem papéis diferentes.

Um planejamento pode organizar o patrimônio e definir sua transmissão. Mas alguém ainda precisa financiar a execução desse planejamento quando o evento acontece.

  • White Bottle
    Organização Patrimonial

    Holding, participações societárias, imóveis, investimentos e estruturas internacionais podem organizar e proteger o patrimônio.

  • Blue Watch
    Planejamento Sucessório

    Regras, documentos e estratégias podem definir como o patrimônio será transmitido e quem participará desse processo.

  • Black Bottle
    A Liquidez Sucessória

    Mas quando o evento acontece, de onde vem o capital necessário para pagar custos, preservar ativos e executar o planejamento?

ONDE O CAPITAL TAMBÉM PRECISA SER ANALISADO

ONDE O CAPITAL TAMBÉM PRECISA SER ANALISADO

Ter capital disponível é uma parte do problema

A outra é entender onde essa liquidez está estruturada, sob quais regras e a quais riscos ela permanece exposta.

Exposição no Brasil

Regras Tributárias

A estratégia de liquidez permanece sujeita às regras do sistema tributário brasileiro e às suas mudanças ao longo do tempo.

Ambiente Econômico

Juros, inflação, câmbio e ciclos econômicos influenciam o ambiente em que parte relevante da liquidez está estruturada.

Regulamentação Brasileira

A estrutura continua inserida no arcabouço regulatório local e nas condições operacionais do mercado brasileiro.

Risco Político e Institucional

Mudanças políticas, decisões institucionais e alterações de políticas públicas podem modificar o ambiente em que essa liquidez está concentrada.

Liquidez Internacional

Exposição Internacional

A liquidez é estruturada em um ambiente internacional, reduzindo a concentração de toda a estratégia em um único país.

Moeda Forte

A estrutura utiliza uma referência em moeda forte, adicionando uma camada de diversificação cambial ao planejamento.

Diversificação Estrutural

A liquidez passa a ocupar uma camada própria dentro da arquitetura patrimonial, complementar às demais estruturas do cliente.

Menor Concentração no Brasil

Parte da estratégia deixa de depender exclusivamente do ambiente fiscal, econômico e regulatório brasileiro.

CONTAS INDEXADAS INTERNACIONAIS

A peça que faltava para estruturar a liquidez sucessória

A peça que faltava para estruturar a liquidez sucessória

CARACTERÍSTICAS DA ESTRUTURA

Outra Jurisdição

Mais Autonomia

Capital Contratado

Diversificação Cambial

Liquidez Planejada

Exposição Internacional

O mecanismo que complementa os demais
O mecanismo que complementa os demais

Um capital contratual em dólar, estruturado para prover liquidez no momento em que a família mais precisa, sem depender da venda de ativos ou do ritmo do inventário.

Um capital contratual em dólar, estruturado para prover liquidez no momento em que a família mais precisa, sem depender da venda de ativos ou do ritmo do inventário.

Não é mais do mesmo
Não é mais do mesmo

Não substitui holding, offshore, trust ou o planejamento sucessório já estruturado. Ocupa a camada que nenhuma dessas estruturas, sozinha, foi desenhada para resolver.

Não substitui holding, offshore, trust ou o planejamento sucessório já estruturado. Ocupa a camada que nenhuma dessas estruturas, sozinha, foi desenhada para resolver.

Quero acessar o guia

OLHE PARA A SUA CARTEIRA

Você provavelmente já atende um cliente assim

Não é hipótese. São perfis que aparecem com frequência com quem já trabalha com planejamento patrimonial e sucessório de alta renda.

01

O empresário com holding constituída

02

Herdeiros que dependem do padrão de vida da família

03

Famílias empresárias com investimentos internacionais

04

Famílias ou empresas ligadas ao agro brasileiro

Famílias ou empresas ligadas ao agronegócio

Terra, máquinas e operação valem milhões e raramente viram dinheiro na hora em que a sucessão exige.

01
02
03
04

O empresário com uma holding constituída

Estrutura pronta, governança formal, mas sem resposta clara sobre de onde sai o capital se a sucessão acontecer amanhã.

A DISTINÇÃO QUE MUDA O DIAGNÓSTICO

Organizar o patrimônio é uma coisa. Proteger sua liquidez é outra.

Organizar o patrimônio é uma coisa. Proteger sua liquidez é outra.

A primeira já está feita. A segunda pode ser exatamente a peça que falta no planejamento de mais de um cliente da sua carteira.

A primeira já está feita. A segunda pode ser exatamente a peça que falta no planejamento de mais de um cliente da sua carteira.

ISSO JÁ ACONTECEU COM OUTROS PROFISSIONAIS

ISSO JÁ ACONTECEU COM OUTROS PROFISSIONAIS

Estruturas bem planejadas, profissionais experientes

Estruturas bem planejadas, profissionais experientes

Estruturas bem planejadas, profissionais experientes

Foi ao analisar casos reais que essa necessidade de liquidez começou a aparecer de forma recorrente.

Eu já tinha uma holding e investimentos internacionais. Buscava diversificação, mas não havia percebido a importância da liquidez sucessória. A Jeniffer me mostrou essa função.

Marcio Almeida
Advogado

Almeida Associados

Já trabalhávamos com propriedade, governança e planejamento tributário para famílias de alta renda. Faltava uma ferramenta que criasse capital em outra moeda para sua sucessão.

Antonio Vicente
Advogado

Sócio Operacional

Eu achava meu planejamento sucessório já completo até a Jeniffer me perguntar: de onde sairia a liquidez se algo acontecesse comigo ou com meu marido? Essa pergunta mudou tudo.

Cristiane
Advogada

Dorneles Advocácia

Levei a Jeniffer para apresentar a estrutura a uma família. O que mais chamou atenção foi separar liquidez, patrimônio e sucessão, sem substituir seu planejamento já existente.

Ana Packer

Gestora de Family Office

Apresentei a Jeniffer a uma startup que atendo. Os três sócios perceberam que patrimônio e liquidez são diferentes e que proteger capital em outra jurisdição já fazia sentido.

Antonio Paulino

Contador e Auditor

Eu conhecia essa estrutura quando morei fora do Brasil. Como advogado patrimonial, passei a enxergá-la por outra perspectiva: uma ferramenta específica no planejamento sucessório familiar.

Benjamin Albuquerque

Empresário e Advogado

OLHE PARA A SUA CARTEIRA

Guia Executivo - A Lacuna da Liquidez Sucessória

Um material desenvolvido para ajudar profissionais que atuam com famílias empresárias a identificar, analisar e incorporar a liquidez sucessória à leitura que já fazem do patrimônio de seus clientes.

Dashboard Image
A estrutura patrimonial

Entenda a diferença entre organizar o patrimônio e estruturar uma fonte de capital para o momento da sucessão.

A estrutura patrimonial

Entenda a diferença entre organizar o patrimônio e estruturar uma fonte de capital para o momento da sucessão.

A estrutura patrimonial

Entenda a diferença entre organizar o patrimônio e estruturar uma fonte de capital para o momento da sucessão.

A liquidez sucessória

Identifique onde a necessidade de capital pode surgir mesmo quando o patrimônio e o planejamento já estão estruturados.

A liquidez sucessória

Identifique onde a necessidade de capital pode surgir mesmo quando o patrimônio e o planejamento já estão estruturados.

A liquidez sucessória

Identifique onde a necessidade de capital pode surgir mesmo quando o patrimônio e o planejamento já estão estruturados.

As principais fontes

Analise de onde viria o capital necessário e quais consequências podem surgir quando determinados ativos precisam ser mobilizados.

As principais fontes

Analise de onde viria o capital necessário e quais consequências podem surgir quando determinados ativos precisam ser mobilizados.

As principais fontes

Analise de onde viria o capital necessário e quais consequências podem surgir quando determinados ativos precisam ser mobilizados.

Concentração financeira

Observe quanto da liquidez necessária permanece exposta ao mesmo ambiente econômico, fiscal, regulatório e cambial.

Concentração financeira

Observe quanto da liquidez necessária permanece exposta ao mesmo ambiente econômico, fiscal, regulatório e cambial.

Concentração financeira

Observe quanto da liquidez necessária permanece exposta ao mesmo ambiente econômico, fiscal, regulatório e cambial.

A camada internacional

Compreenda como uma estrutura complementar pode participar dessa arquitetura sem substituir o planejamento patrimonial que já existe.

A camada internacional

Compreenda como uma estrutura complementar pode participar dessa arquitetura sem substituir o planejamento patrimonial que já existe.

A camada internacional

Compreenda como uma estrutura complementar pode participar dessa arquitetura sem substituir o planejamento patrimonial que já existe.

A conversa com clientes

Saiba como transformar a análise da liquidez em uma conversa mais clara sobre proteção patrimonial, sucessão e preservação do patrimônio.

A conversa com clientes

Saiba como transformar a análise da liquidez em uma conversa mais clara sobre proteção patrimonial, sucessão e preservação do patrimônio.

A conversa com clientes

Saiba como transformar a análise da liquidez em uma conversa mais clara sobre proteção patrimonial, sucessão e preservação do patrimônio.

UMA FERRAMENTA PARA O DIA A DIA

Leve essa análise para a sua prática profissional

Leve essa análise para a sua prática profissional

O Guia foi pensado para transformar o conhecimento sobre liquidez sucessória em uma nova lente para analisar os clientes que você já atende.

O Guia foi pensado para transformar o conhecimento sobre liquidez sucessória em uma nova lente para analisar os clientes que você já atende.

Antes da reunião

Identifique quais clientes podem apresentar uma necessidade de liquidez sucessória ainda não analisada.

Antes da reunião

Identifique quais clientes podem apresentar uma necessidade de liquidez sucessória ainda não analisada.

Durante o diagnóstico

Faça perguntas melhores sobre de onde viria o capital necessário caso a sucessão acontecesse hoje.

Durante o diagnóstico

Faça perguntas melhores sobre de onde viria o capital necessário caso a sucessão acontecesse hoje.

Na análise patrimonial

Separe patrimônio, sucessão e liquidez para enxergar pontos que podem passar despercebidos.

Na análise patrimonial

Separe patrimônio, sucessão e liquidez para enxergar pontos que podem passar despercebidos.

Conversa com a família

Tenha mais repertório para abordar liquidez e preservação patrimonial sem substituir o planejamento que já foi construído.

Conversa com a família

Tenha mais repertório para abordar liquidez e preservação patrimonial sem substituir o planejamento que já foi construído.

CONCEITOS APLICADOS NA PRÁTICA

CONCEITOS APLICADOS NA PRÁTICA

O guia foi feito para quem já atua nesse mercado

Você não precisa estar começando agora. O conteúdo foi pensado para profissionais que já lidam com patrimônio, sucessão e famílias de alta renda e querem ampliar a forma como analisam o planejamento.

O conteúdo foi pensado para profissionais que já lidam com patrimônio, sucessão e famílias de alta renda e querem ampliar a forma como analisam o planejamento.

É para você se:

Atua com famílias empresárias e patrimônio relevante.

Trabalha com planejamento patrimonial ou sucessório.

É advogado, contador, gestor de patrimônio ou atua com family office.

Já conhece estruturas como holding, offshore e investimentos.

Quer ampliar sua capacidade de identificar necessidades de liquidez.

Não é para você se:

Está procurando uma introdução básica ao planejamento sucessório.

Procura substituir o trabalho jurídico, tributário ou patrimonial.

Busca uma fórmula pronta para aplicar indistintamente em qualquer cliente.

SOLUÇÕES INTERNACIONAIS PARA BRASILEIROS

SOLUÇÕES INTERNACIONAIS PARA BRASILEIROS

Quem está por trás deste material

Quem está por trás deste material

Uma estrutura internacional pensada para complementar o planejamento patrimonial, adicionando uma camada de liquidez em um ambiente diferente do brasileiro.

Uma estrutura internacional pensada para complementar o planejamento patrimonial, adicionando uma camada de liquidez em um ambiente diferente do brasileiro.

Jeniffer Dhein

Atuo na interseção entre o mercado financeiro brasileiro e as estruturas financeiras internacionais, com foco em proteção patrimonial, sucessão e diversificação em moeda forte. Ao longo da minha trajetória, passei a atuar diretamente com estruturas internacionais e com instituições financeiras americanas, acompanhando de perto como famílias, empresários e profissionais de alta renda podem organizar patrimônio e liquidez para além das fronteiras brasileiras. Foi justamente essa experiência que me levou a identificar uma lacuna recorrente nos planejamentos sucessórios: estruturas patrimoniais cada vez mais sofisticadas, mas sem uma estratégia específica para a liquidez necessária no momento da sucessão. Hoje, meu trabalho é ajudar profissionais e famílias a enxergarem essa lacuna antes que ela se transforme em um problema. A Lacuna da Liquidez Sucessória nasceu dessa experiência: perceber que, em muitos planejamentos, o patrimônio foi pensado. A sucessão também. Mas ninguém perguntou de onde virá a liquidez.

Jeniffer Dhein

Jeniffer Dhein atua na interseção entre o mercado financeiro brasileiro e as estruturas financeiras internacionais, com foco em proteção patrimonial, sucessão e diversificação em moeda forte. Ao longo de sua trajetória, passou a atuar diretamente com estruturas internacionais e com instituições financeiras americanas, acompanhando de perto como famílias, empresários e profissionais de alta renda podem organizar patrimônio e liquidez para além das fronteiras brasileiras. É justamente essa experiência que a levou a identificar uma lacuna recorrente nos planejamentos sucessórios: estruturas patrimoniais cada vez mais sofisticadas, mas sem uma estratégia específica para a liquidez necessária no momento da sucessão. Hoje, seu trabalho é ajudar profissionais e famílias a enxergarem essa lacuna antes que ela se transforme em um problema. A Lacuna da Liquidez Sucessória nasceu dessa experiência: perceber que, em muitos planejamentos, o patrimônio foi pensado. A sucessão também. Mas ninguém perguntou de onde virá a liquidez.

O QUE VOCÊ VAI CONHECER

O que muda na sua análise depois deste guia prático

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Amplie sua capacidade de análise patrimonial com estruturas sofisticadas do mercado americano e incorpore ao seu repertório soluções utilizadas por grandes instituições financeiras.

R$297,00

Mais do que conhecer uma nova estrutura, você passa a enxergar a liquidez sucessória por uma perspectiva que pode ser aplicada aos clientes que já estão na sua carteira.

Você passa a diferenciar patrimônio de liquidez

Aprende a mapear os riscos que atravessam a família

Você entende o que cada estrutura resolve e o que ela não resolve

Você aprende a identificar onde a liquidez pode estar concentrada

Você entende como funciona uma Conta Indexada Internacional

Você aprende a reconhecer os sinais de um caso na sua própria carteira

Você passa a ter perguntas melhores para o diagnóstico

Você aprende a analisar o caso antes de apresentar a ferramenta

Quero acessar o guia executivo

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Mais do que conhecer uma nova estrutura, você passa a enxergar a liquidez sucessória por uma perspectiva que pode ser aplicada aos clientes que já estão na sua carteira.

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AINDA TEM DÚVIDAS

Antes de começar, esclareça os principais pontos

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Reunimos as respostas para as dúvidas mais comuns sobre o Guia Executivo, seu conteúdo e como ele pode ser aplicado à análise dos seus clientes.

Reunimos as respostas para as dúvidas mais comuns sobre o Guia Executivo, seu conteúdo e como ele pode ser aplicado à análise dos seus clientes.

Este guia é para quem já trabalha com planejamento patrimonial e sucessório?
O guia ensina a substituir a holding, o planejamento sucessório ou outras estruturas que meu cliente já possui?
Como vou saber se essa estrutura faz sentido para um determinado cliente?
O material explica como funcionam as Contas Indexadas Internacionais?
Preciso abandonar o planejamento que já faço ou mudar a estrutura patrimonial dos meus clientes?
Esse conteúdo é apenas para quem pretende oferecer essa solução aos próprios clientes?
O que eu vou conseguir fazer depois de estudar o guia?
Como recebo o Guia após a compra?
Como funciona a garantia de 7 dias?

O PRÓXIMO PASSO É SEU

Amplie a forma como você analisa a liquidez dos seus clientes

Tenha acesso ao Guia Executivo e descubra como identificar, analisar e estruturar a lacuna de liquidez sucessória dentro de planejamentos patrimoniais que já parecem completos.

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Você não termina o Guia apenas sabendo mais sobre liquidez sucessória. Você termina sabendo onde procurar, o que perguntar e como analisar quando essa lacuna pode existir em um cliente da sua carteira.

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